Mercado financeiro tem demonstrado um notável nível de expansão
A bolsa de valores do Brasil (B3), por exemplo, aumentou de 1 milhão de investidores em 2019 para mais de 5 milhões em 2022. Portanto, compreender os motivos para trabalhar no mercado financeiro pode ser interessante.
Por último, você pode aproveitar o aumento da demanda por soluções de investimento e finanças pessoais.
Aliás, existem diversas carreiras a serem seguidas, com responsabilidades, formas de atuação e potenciais de proveito diferentes. Isso permite que você escolha a profissão que mais se alinha aos seus objetivos.
A seguir, veja por que trabalhar no mercado financeiro por meio de 4 profissões nesse setor!
- Consultor de investimentos
O consultor de investimentos anteriormente era mais conhecido por agente autônomo de investimentos (AAI). Ele é um dos principais profissionais do mercado financeiro e trabalha diretamente com os investidores.
Entre suas responsabilidades estão apresentar e partilhar os investimentos da instituição financeira à qual está vinculado.
Assim, um consultor ligado a uma corretora de valores ou a um banco de investimentos fornecerá as opções disponíveis no portfólio da instituição e na bolsa de valores.
Para isso, ele deve levar em consideração características específicas do investidor, o nível de tolerância ao risco e os objetivos financeiros individuais.
É importante ressaltar que o consultor não pode recomendar investimentos nem realizar operações em nome dos investidores.
Sua função é fornecer as informações de maneira objetiva, para que o investidor tenha o máximo de conhecimento confiável para tomar suas decisões.
A remuneração do consultor é paga pela instituição financeira e depende dos tipos de investimentos que os clientes do consultor possuem em suas carteiras. Ao mesmo tempo, é provável aumentar os ganhos ao atrair mais clientes.
Qual maneira agir para se tornar um consultor de investimentos?
Para se tornar um consultor de investimentos, um dos requisitos é ser autenticado na examinação da Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (Ancord).
Essa certificação garante que o profissional possua os conhecimentos necessários para desempenhar sua função. Também é necessário se registrar dentro da Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
- Gestor de instituição bancária
Ao considerar por que trabalhar no mercado financeiro, também é válido averiguar a atuação em gestor de instituição bancária.
Esse profissional desempenha funções importantes dentro das instituições bancárias, supervisionando as atividades de diversos colaboradores da empresa.
Aliás, ele pode interagir diretamente com os clientes, auxiliando na solução de problemas e na escolha de oportunidades de investimento, por exemplo.
Nesse caso, o profissional pode ser responsável por apresentar as opções disponíveis na instituição bancária, além de facilitar o cliente na realização de investimentos. No entanto, sua atuação não se restringe exclusivamente a investimentos.
O gestor também se concentra em atividades relacionadas à introdução de contas e à linha de crédito por meio de empréstimos ou financiamentos.
A remuneração do gestor de instituição bancária geralmente é composta por um salário fixo. No entanto, também podem ser pagos bônus e comissões, por exemplo.
Qual maneira devo agir para se tornar um gestor bancário?
Em relação às certificações, muitas instituições costumam exigir algumas delas. As principais são:
- Possui a certificação ANBIMA Série-10 (CPA-10)
- Possuir a certificação ANBIMA Série-20 (CPA-20)
Ambas são oferecidas pela Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (ANBIMA).
A CPA-10 é a certificação mais básica e é útil para entusiastas do mercado financeiro e para aqueles que trabalham com a distribuição de produtos financeiros. Já a CPA-20 abrange os conhecimentos e atividades da CPA-10 e também é voltada para clientes de grande renda, e o segmento private.
- Planejador financeiro
Ser um planejador financeiro é outra opção que você pode considerar para atuar no mercado. Esse profissional tem um foco peculiar na organização das finanças e no desenvolvimento de planos de investimento que atendam às necessidades dos clientes.
No caso de pessoas físicas, por exemplo, o planejador financeiro concentra-se nas particularidades das finanças pessoais.
Dessa forma, ele pode ajudar a estruturar e organizar o uso da verba no dia a dia, segundo os interesses e objetivos individuais de cada cliente.
O planejador financeiro também pode facilitar para que o cliente venha investir de forma mais eficiente, visando aumentar ou fortalecer o patrimônio, por exemplo.
Dependendo do caso, isso também pode contribuir para conseguir diferentes objetivos estabelecidos no planejamento.
Aliás, o profissional desempenha um papel importante no planejamento tributário, na aposentadoria e até na sucessão patrimonial.
Portanto, ele é mormente relevante para conseguir e manter a organização dos recursos, que passam a ser usados de forma estratégica.
Frequentemente, o planejador financeiro recebe uma remuneração baseada no patrimônio do cliente. O percentual a ser pago é acordado entre as partes antes do início do trabalho.
- Orientador financeiro
O orientador financeiro é outro profissional que trabalha em estreito contato com o investidor, visando ajudá-lo a obter os melhores resultados possíveis com sua verba. Para isso, ele fornece orientação e elabora planos e estratégias de investimento.
Em outras palavras, além de facilitar o investidor a cuidar de suas finanças, o orientador pode aconselhá-lo sobre quais investimentos escolher de que maneira ajustar sua estratégia para compreender os objetivos desejados.
O orientador financeiro também pode oferecer conselhos sobre o uso da verba em várias situações. Por exemplo, ele pode ajudar o cliente a encontrar maneiras legais de reduzir impostos.
Da mesma maneira que os planejadores financeiros, os orientadores geralmente são remunerados com base em uma porcentagem do patrimônio investido ou disponível.
De que maneira se tornar um orientador financeiro?
Para atuar em orientação financeira, é ideal obter a aprovação na Certificação ANBIMA de Especialistas em Investimentos (CEA).
Esse certificado é entregue para àqueles que assessoram gerentes de contas individuais e àqueles que pretendem atender diretamente os clientes.
Neste post, você aprendeu de que maneira deverá iniciar sua jornada para trabalhar no mercado financeiro conhecendo as 4 principais profissões e certificações.
Dessa forma, com preparação e aprovação nos exames, você poderá atuar nesse setor e aproveitar as oportunidades disponíveis.
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